Money Management para Forex e Futuros

O gerenciamento do dinheiro ou “Money management” em qualquer investimento de risco é um dos, senão o mais importante fator para preservação do capital, e no caso de Forex e mercados futuros ainda mais dificil de se realizar já que trabalhamos com margem, diferentemente de uma aplicação feita na Bolsa de Valores por exemplo. Justamente neste aspecto, reside o perigo real que muitos neófitos são acometidos, que é o de “estourar a conta” ou pior, sofrer uma chamada de margem. Estatísticas revelam que mais de 40% dos iniciantes em Forex estouram a conta no primeiro mês, e dos que restaram 30% estouram nos próximos 2 meses, ou seja, 70% dos iniciantes tende a zerar seu primeiro depósito em 3 meses. Como escapar desta armadilha ?
Confesso que, se no começo de minha carreira de trader de forex não tivesse pensado nisso teria estourado minha conta nos primeiros 3 meses, com certeza. Ninguém nunca me explicou nem disse o que vou escrever aqui, portanto acredito estar dividindo uma experiência vital para o seu sucesso neste negócio.
Primeiro vem o valor do seu depósito, que digamos seja de 500 dolares. Não irei discutir psicologia de trading nem análise técnica aqui (talvez futuramente em outros artigos), simplesmente Money Management. Muita gente pensa em trabalhar com o Maximo de alavancagem possível, então em uma conta rápida a pessoa decide operar com lotes de 100k, aonde cada pip são 10 dolares. No primeiro trade ele toma um estope de 10 pips, que são 100 dólares de perda, e já tem menos 20% no seu equity curve !
O começo de tudo é ajustar o lote operado de acordo ao tamanho do risco que você pode assumir, dependendo da estratégia adotada. Vamos assumir que uma boa regra de Money management seja não arriscar mais de 2% do capital por operação, o que no nosso caso nos leva a 10 dolares por trade. Então utilizando o exemplo do primeiro trade citado acima, já vemos o primeiro erro, que nosso amigo tomou em um único trade 10 vezes mais risco do que ele poderia ter aceitado !
Com nosso risco fixo em 10 dolares, passamos a calcular, por trade, qual será o lote operado tomando como referencia o tamanho do estope de cada operação, então você pode facilmente calcular o tamanho do seu lote com a seguinte formula :
(risco fixo / tamanho do estope )*10
Vamos imaginar que para uma operação com 20 pips de estope (e travando nossa perda máxima em 10 dolares), quantos lotes devo operar ? 5k. E para um scalp com 8 pips de estope, quantos lotes ? 12k.
Assim, desta maneira, travamos sempre o nosso risco, neste caso em 2% de nosso saldo por operação, e os ganhos são virtualmente infinitos.
Na próxima semana, continuarei este artigo acrescentando a avaliação da operação, o chamado Risk x reward ratio ou vulgo RR, aonde em conjunto com o que mostrei aqui hoje é a parte fundamental para você poder administrar suas operações de forex.